10月10日以來，武漢市部署全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作，大力推進“治兩卡、端窩點”專項行動，戰(zhàn)果豐碩。[「江城警訊廣播版」“治兩卡 端窩點”武漢警方在行動]。今天的江城警訊廣播版中，邀請到武漢市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心楊雅迪、武漢市公安局漢陽區(qū)公安分局永豐派出所向楠、武漢市公安局東西湖區(qū)分局秦濤等三位警官，為聽眾朋友解讀近來武漢警方“斷卡行動”階段性成果。

楊雅迪

武漢警方資深反電詐宣傳員

向 楠

武漢市公安局漢陽分局永豐派出所刑偵民警，曾榮立個人三等功兩次。

秦 濤

現(xiàn)任武漢市東西湖公安分局刑事偵查大隊反電詐專班成員，曾榮獲三等功1次。

“斷卡行動”

此次“斷卡”行動中的“卡”是廣義上的“卡”。在手機卡方面，既包括我們平時所用的三大運營商的手機卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。在銀行卡方面，即包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時還包括非銀行支付機構(gòu)賬戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。

”斷卡行動“打擊的是 “兩卡”買賣鏈條上的所有人。具體解釋：

1、開卡團伙 自行或者經(jīng)組織前往銀行、營業(yè)廳或者通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員（即“卡農(nóng)”），以及金融機構(gòu)、運營商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開設(shè)電話卡、銀行卡或者為開設(shè)提供便利的“內(nèi)鬼”。

2、帶隊團伙 誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團伙，這類團伙經(jīng)常以“掃村”、“掃?！狈绞胶鲇拼迕瘛⒋髮W(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣。

3、收卡團伙 主要是接收帶隊團伙手機卡、電話卡的團伙，這些人又稱“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。

4、販卡團伙主要是接收全國各地收卡團伙辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。

“斷卡行動” 人人有責(zé)，大家需要留意：一、按照現(xiàn)在的規(guī)定，一張卡涉案，名下所有卡或者業(yè)務(wù)都可能被暫停，將會對生活造成很大影響。請身份證有遺失經(jīng)歷、前期電話卡或者銀行卡有異常情況的人，一定要抽空去查詢下名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡存在，以免被當(dāng)做“違法犯罪嫌疑人”進行打擊、懲戒，影響個人生活。二、不要賣卡！

“斷卡行動” 人人有責(zé)

根據(jù)全國、全省“斷卡”行動部署會議精神和要求，全市公安機關(guān)高度重視，迅速行動，周密部署，多措并舉，掀起打擊高潮，取得初步成效。

10月10日以來，先后召開2次市際聯(lián)席會議、3次全市專題調(diào)度會議，抓打擊，抓研判，抓懲戒，抓宣傳，抓聯(lián)動，11月5日，武漢市公安局召開新聞通氣會，行動近一個月，武漢警方已鏟除窩點71個，打掉涉“兩卡”團伙30個，刑拘220人，破案266起，公開曝光懲戒382人，查扣手機552部，電腦142臺，GOIP作案設(shè)備7部，收繳銀行卡1362張、手機卡3015張。此次“斷卡”行動，重點打擊長期從事收購販賣銀行卡、手機卡等“兩卡”人員，徹查幕后組織者和寄遞物流等販?zhǔn)矍?，深挖上下游犯罪，全力鏟窩點、斬鏈條，確保破案打擊效益最大化。

非法開辦“兩卡”的主要是大學(xué)生、農(nóng)民等群體，我市擁有高等院校84所和120余萬名在校大學(xué)生，重點群體基數(shù)大、潛在風(fēng)險高。

10月22日上午，武漢市公安局黃陂分局在斷卡”集中行動抓獲9名犯罪嫌疑人。小張和小馮也是此次被抓獲的嫌疑人。在短短2天內(nèi)，小馮出售的銀行卡直接幫助電信詐騙團伙實施“虛假貸款”“刷單”類詐騙18起，涉及35筆非法往來資金共計33萬余元。他們還沒有“截胡”成功，就被銀行告知這張卡已被重慶、河南兩地警方凍結(jié)。目前，小馮等人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動已被黃陂警方依法刑事拘留。在此次行動還抓獲了25歲的“卡頭”黃陂男子張某，他以300—600元不等的價格收購“銀行卡四件套”（即銀行卡、手機卡、網(wǎng)銀、U盾）40余套，轉(zhuǎn)手高價出售，非法獲利8000余元。

據(jù)介紹，出售自己實名辦理的銀行卡、電話卡的人被稱為“卡農(nóng)”，在整個“兩卡”買賣鏈條中獲利較低；順著鏈條往上，會有收卡、販卡的“卡頭”等角色，獲利也逐級增加。

如果有人出售了自己的電話卡、銀行卡，就會被卡販子層層轉(zhuǎn)賣，最終被詐騙集團用于實施詐騙或洗白贓款。贓款經(jīng)多級銀行卡分流后進入犯罪團伙的腰包，無跡可查；轉(zhuǎn)賬記錄卻印在賣卡人的賬戶交易明細(xì)中，永久留存。毫不夸張地說，每賣出一張電話卡、銀行卡，就為境外詐騙集團遞上了一枚打向國內(nèi)同胞的炮彈。

許多不明真相的“卡農(nóng)”或是貪圖蠅頭小利、或是被“卡頭”忽悠，犧牲自己的信用辦理電話卡、銀行卡進行販賣，最終會受到法律懲處或者信用懲戒。根據(jù)銀行的懲戒措施，個人名下一張銀行卡涉案，5年內(nèi)不能開新戶，禁用手機支付，買個菜都只能給現(xiàn)金，所有業(yè)務(wù)都得去柜臺辦；同時計入征信，基本告別信用卡和房貸車貸。

根據(jù)《刑法》規(guī)定，如果因出售銀行卡而卷入案值較高或情節(jié)嚴(yán)重的案件，將以涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”定罪量刑，最高可判處三年有期徒刑。

深挖細(xì)查 精準(zhǔn)打擊

2020年10月12日下午，東西湖公安分局反詐專班根據(jù)公安部下發(fā)電詐窩點手機號線索，對受害人進行回訪，對案件基本情況進行調(diào)查核實。分局反詐專班在摸清情感咨詢專家的套路后，與法制大隊溝通討論，尋找案件突破口，確定案件性質(zhì)及法律支撐。并在上級有關(guān)部門的大力協(xié)助下，于10月12晚，鎖定該團伙具體位置并實施蹲守偵查。10月13日下午，東西湖公安分局偵查人員獲知該團伙次日將有團體活動，東西湖公安分局反詐專班連夜制定抓捕計劃，抽調(diào)150余名精干警力，于14日中午12時成功搗毀該團伙。

秦警官介紹，隨著時代的進步，一些高科技產(chǎn)物的更新，犯罪分子利用高科技產(chǎn)品實施詐騙的手段方法層出不窮，目前反詐工作形勢依然嚴(yán)峻。一是要掌握犯罪分子的犯罪手段方法，屬于什么類型的詐騙；二是要針對犯罪分子的手段，制定相應(yīng)措施，如何打擊各類犯罪性質(zhì)的手段。三是要打破常規(guī)的偵查手段，同相應(yīng)科技公司建立合作機制，購置或者租用相關(guān)軟件的使用權(quán)限，利用科技手段進行偵查破案，共同打擊新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；四是同金融、通信服務(wù)行業(yè)建立協(xié)同作戰(zhàn)機制，共同凈化金融、通信領(lǐng)域的土壤。五是大力做好反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳工作，要讓全體市民對反詐宣傳內(nèi)容入腦入心。

8月28日，湖南的陳先生接到“長沙市公安局”的電話，告訴他其賬戶有問題，需要凍結(jié)其賬戶，陳先生信以為真，次日轉(zhuǎn)給對方四萬元?；丶液笈c對方聯(lián)系，電話一直關(guān)機，陳先生才意識到自己被騙了急忙向公安機關(guān)報案。分局接到電詐線索后，嚴(yán)守“線索不過夜”原則，迅速組建專班上案攻堅。經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)相關(guān)聯(lián)系電話及資金流向錯綜復(fù)雜，涉及湖北、湖南、福建、廣東多地，且絕大部分都已陸續(xù)停用。唯一與受害人電話聯(lián)系的犯罪嫌疑人田某也一度停止活動，讓破案陷入僵局。專班沒有放棄，繼續(xù)圍繞嫌疑人田某的相關(guān)活動開展追查。8月下旬，案件出現(xiàn)轉(zhuǎn)機，專班發(fā)現(xiàn)與田某頻頻有聯(lián)系的倪某很可能就是幕后“金主”，9月3日，時機成熟，兵分三路，將已經(jīng)購票上車的“取款手”王某、汪某抓獲；另外兩路成功將該團伙的倪某、田某抓獲，并在現(xiàn)場搜出大量用來實施詐騙的手機、POS機、銀行卡和話術(shù)本。10月28日、11月2日根據(jù)收繳的銀行卡信息又抓獲了兩名向該犯罪團伙出售個人銀行卡的嫌疑人朱某、柳某。今年26歲的朱某以賣菜為生，收入比較微薄。身邊有位朋友告訴他，賣銀行卡可以賺錢，朱某就將自己的6張實名銀行卡以單價200元的價格，出售給收購銀行卡的“卡頭”王某，非法獲利1200元。王某便是湖南陳先生被詐騙案中的“取款手”，專門負(fù)責(zé)收購銀行卡用于流轉(zhuǎn)贓款。這其中，湖南茶陵縣的陳先生被騙4萬元，正是利用朱某的實名銀行卡進行流轉(zhuǎn)，之后錢被詐騙團伙成員取出、分贓。

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙持續(xù)高發(fā)的一大重要根源便是電話卡、銀行卡的管理存在漏洞，騙子購買大量“實名不實人”的銀行卡、電話卡后用于詐騙，給警方的追查和打擊帶來巨大困難。在此，警方提醒廣大市民，實名的銀行卡、手機卡不得從事買賣，不要因蠅頭小利讓自己走上違法犯罪的道路。

“斷卡行動”以來，武漢警方迅速行動，多措并舉，構(gòu)建起宣傳、防范、打擊三位一體工作格局，取得明顯工作成效。

比如漢陽警方充分利用全國第七次人口普查，組織民警深入社區(qū)，引導(dǎo)群眾加強自身信息安全保護，不買賣、出租、出借個人身份證、銀行卡、手機卡等個人信息，不做詐騙分子的"幫兇"。針對“兩卡”犯罪的重點地區(qū)、重點行業(yè)加強排查，在轄區(qū)內(nèi)開展物流寄遞業(yè)清查工作，收集掌握由境外流入和流向境外的快遞清單信息，對可疑包裹重點檢查，阻斷“兩卡”出入境渠道。重拳出擊，堅持以打開路，梳理近年我所辦理的電詐案件中的“兩卡”線索，與分局反電詐中心、法制部門密切聯(lián)動、通力協(xié)作。既端窩點，也查個案，成功破獲一批涉“兩卡”違法犯罪案件。

在宣傳方面，將防范電信詐騙、戶政、消防安全結(jié)合起來走進企業(yè)、校園、小區(qū)，11月9日，我們分局的“知音航班”就與區(qū)消防救援大隊走進校園進行打包式定制宣傳，在關(guān)于“斷卡”行動的答題環(huán)節(jié)，10位同學(xué)表現(xiàn)突出，還獲得反詐知識能手稱號，高興地收到聘書，加盟“知音航班”反詐聯(lián)盟。

一是深入學(xué)習(xí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)工作部署會會議精神，深入推進本分局“斷卡”行動工作進度；二是反詐專班民警第一時間學(xué)習(xí)《關(guān)于辦理利用銀行卡、手機卡等實施電信網(wǎng)絡(luò)違反犯罪案件法律適用的指導(dǎo)意見》，從中研究提煉辦案方法、審訊手段和依據(jù)，為后期辦案提供依托；三是根據(jù)要求，對下發(fā)的目標(biāo)對象，各部門同步上案，開展二次研判，實施快速定位抓捕，逐一審查核實，確保每條線索能落地、有反饋、有結(jié)果，并形成一定成效，對已抓捕對象深挖細(xì)問，橫向關(guān)聯(lián)團伙組織網(wǎng)，徹底打擊倒賣、轉(zhuǎn)售“兩卡”窩點。四是不斷總結(jié)經(jīng)驗，形成一套關(guān)于“斷卡”辦案的程序方法，為以后辦理此類案件提供指引。

據(jù)了解，部分省市已開展物流寄遞業(yè)清查工作，加大對物流查緝力度并開展追蹤溯源，收集掌握流向境外的快遞物品清單信息，對重點可疑包裹實施開箱檢查。各寄遞物流企業(yè)要深刻認(rèn)識當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的嚴(yán)峻復(fù)雜形勢和開辦販賣“兩卡”違法犯罪的突出危害，擔(dān)負(fù)起企業(yè)主體責(zé)任，做到對黨和國家事業(yè)負(fù)責(zé)、對企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展負(fù)責(zé)、對人民群眾財產(chǎn)安全負(fù)責(zé)，全力斬斷“兩卡”犯罪產(chǎn)業(yè)鏈條。

撰稿人：楊雅迪 向楠 秦濤 錢嬿冰

特別鳴謝

武漢市公安局政治部宣傳處

武漢市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心

武漢市公安局漢陽區(qū)分局

武漢市公安局東西湖區(qū)分局